Мошенники все чаще пытаются заработать на интересе приморцев к инвестициям. Они втираются к ним в доверие, уговаривают взять кредит или продать движимое и недвижимое имущество, уверяя, что в итоге удастся все вернуть и получить хорошую прибыль.
Как правило, преступники действуют по следующей схеме.
В сети размещается реклама, обещающая сверхприбыли в инвестициях. После того, как доверчивый пользователь оставляет свои контактные данные, с ним связываются представители «банка», предлагающие «инвестиционные портфели с высокой доходностью».
«Мошенники привлекают клиентов с помощью видео с применением технологии дипфейк (Deep Fake). Для создания таких видео используют фотографии из Интернета, которые искусственный интеллект превращает в видеоролик. Ссылки из такой рекламы обычно ведут на поддельные сайты, дизайн которых очень напоминает сайт настоящего банка, а адрес отличается одним-двумя символами. Поэтому, прежде чем оставлять свою информацию на любом сайте, убедитесь, что перед вами безопасная, а не фишинговая страница, иначе за вас возьмутся социальные инженеры», – отмечает начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ДВ ГУ Банка России Василий Котлевский.
Псевдоброкеры могут предложить открыть электронный кошелек и положить туда определенную сумму либо убеждают сделать это через онлайн-обменник, отправив деньги на криптовалютный кошелек, якобы привязанный к брокерскому счету. Иногда они просят перевести деньги на карту «наставника». Во время видеосвязи могут попросить включить демонстрацию экрана или установить какую-то программу или мобильное приложение для трейдинга.
Один из способов получения информации о логинах и паролях это установление программного продукта Any Desk (программа удаленного доступа). При загрузке этой программы на свой компьютер человек предоставляет мошенникам полный доступ к нему. Последние создают псевдотрейденговую площадку, на которой видно, как якобы пополняется баланс торгового счета.
Под руководством «наставника» проводится первая сделка, участник даже немного зарабатывает на этом. При этом могут посоветовать вывести «прибыль» на карту, для чего нужно сообщить не только ее номер, но и другие данные.
«Мошенники всегда будут стремиться получить дополнительную информацию о жертве, ее доходах, остатках на ее счетах, попытаются получить конфиденциальные данные карты. Например, в программах или приложениях, которые рекомендуют установить «лжеброкеры», могут скрываться вирусы, которые крадут личную и платежную информацию с компьютеров и смартфонов», – добавляет Василий Котлевский
Чтобы подогреть интерес человека, ему могут выплатить небольшую сумму – якобы заработанную на бирже прибыль. Но делается это лишь для того, чтобы он вложил еще больше денег. А вот вернуть их потом не дадут, ссылаясь на внезапные технические сбои, необходимость оплатить непомерную комиссию или страховку.
Приморцев просят обращать внимание на следующие моменты:
- если вы понимаете, что скомпрометировали конфиденциальные сведения, нужно как можно быстрее заблокировать платежную карту, сменить логин и пароль в своем онлайн-банке, закрыть электронный кошелек;
- ситуация, когда вас просят внести наличные без приходного ордера, отправить сумму на карту или электронный кошелек частного лица или криптокошелек, должна насторожить. На самом деле, переводить деньги можно только на счет компании;
- реальный профучастник финансового рынка не будет советовать новичку инвестировать «с плечом», то есть с кредитом, который предоставил брокер. Ведь инвестиции — это всегда риск, а тем более инвестиции на заемные деньги. Никогда не поддавайтесь на просьбы оформить кредиты в банках, гасить которые вы будете от удачного трейдинга;
- доход по инвестициям невозможно гарантировать заранее. Чем выше потенциальная прибыль, тем больше шансов потерять все вложения. Если вам гарантируют доход, и он намного выше ставок по депозитам, то вы, наверняка, столкнулись с мошенниками. Легальные брокеры обязаны заранее предупреждать своих клиентов о существующих рисках, выполнять условия договоров и требования законов.
Чтобы защитить розничных инвесторов и снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России публикует на своем сайте www.cbr.ru список компаний с признаками нелегальной деятельности. В настоящее время в нем более 3,7 тыс. организаций. Обновление списка производится каждый день.
