Три веселых буквы. Мавроди «воскрес» в Приморье

В апреле 2022 года во Владивостоке замечен интересный объект наружной рекламы, на котором красной рамкой было обведено обещание предположительного дохода в размере 25 процентов, а также красовались три весёлых буквы МММ и почти забытая за давностью фамилия Мавроди, выполненная в виде электронного адреса мавродиджив.рф. Одним из первых обратил на рекламное изделие Центробанк, просигнализировав: «Внимание, мошенники!».

Головы живы

На агитматериале, кроме прочего, имелась приписка о том, что плакат не является публичной офертой, а является рекламой личного блога гражданина России. Но люди-то знают, кто такой Мавроди, что обещает и чем это кончается. Умные знают. Но есть ведь ещё и алчные, которые на обещанные 25 процентов вполне себе реагируют и несут, несут, несут свои денежки. В том числе потому, что помнят: когдато с МММ первым вкладчикам неплохо повезло.

Между тем организация, которую рекламируют в Приморье, уже пополнила список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России. Последовательница одного из самых крупных хайп-проектов в истории имеет несколько сайтов в интернете, использующих в имени фамилию Мавроди. Сколько людей уже вложились в очередную «возрождённую МММ», неизвестно, зато бывшие вкладчики говорят, что неоднократно выдвигали иски против организаторов той самой – первой, но их заявления были признаны безнадёжными. Известно, что у МММ осталось свыше 1 млрд рублей долгов.

Звонок от якобы официальных лиц пострадавшим вкладчикам и предложение посодействовать в возвращении средств – любимая схема мошенников.

О новых случаях мошенничества конкретно предприятия МММ во Владивостоке и Приморье в 2022 году, к счастью, не заявлялось. А рекламный баннер быстро пропал со стены.

– В отличие от классических пирамид, работавших по схеме Понци, которые, сначала накапливая критическую массу денег, в рекламных целях что-то даже выплачивали первым, кто принёс деньги за счёт последующих, нынешние жулики работают очень быстро и пропадают, едва собрав деньги, – рассказал начальник Отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Василий Котлевский.

Доход за счёт привлечения средств новых людей не получают даже те, кто вложились первыми. Процесс выхода «пайщиков» всячески затягивают. Объяснения разные: «не завершена контрактная сделка, и пока она в процессе, вывести ничего нельзя», «технический сбой», «большой наплыв клиентов, отложим до завтра».

Аналогично повёл себя, чем немедленно оскандалился, кредитный кооператив «Оберег». Контора обещала больший доход и проценты, чем банки, – 15%, но однажды перестала эти самые проценты выплачивать. Потом перестала возвращать вложенное. В итоге у людей пропали десятки миллионов рублей. Пропал и директор «Оберега».

Как это было

– Мне посоветовал вложиться в кооператив знакомый, сказал, что дело надёжное, что там родственники, – рассказал пострадавший Владимир Хмарский. – Деньги сначала выплачивали и правда большие. Потом перестали, а вложенное вернуть отказались.

Пострадавшие вкладчики «Оберега» начали массово подавать заявления в правоохранительные органы и ждать результата.

Другая заманчивая, но опасная ловушка: наткнуться на финансовую пирамиду в интернете.

– Компания предлагала вложиться в криптовалюту, а также в акции известных американских компаний, – рассказал пострадавший Владимир Ингольский. – Меня особо и уговаривать было не нужно, что-то похожее я давно искал. Преимуществом казалось и то, что компания зарегистрирована за рубежом.

Жаждущий заработка «Буратино» внёс сначала небольшую сумму и сразу получил выхлоп, дальше – больше. Потом мужчине понадобились деньги на другие нужды, и он решил вывести половину прибыли. Выяснилось, что все эти игры – фикция.

– Мне только рисовали красивые графики и растущие доходы. По факту не было ни денег, ни фирмы, – рассказал пострадавший. – Мне просто отрубили чат и техподдержку. Сейчас думаю, если бы даже эта фирма была реальной, вряд ли бы я нашёл на неё управу.

– Большинство пирамид сегодня действует через интернет, организаторам даже офис не нужен. Они могут совсем не присутствовать в регионе, где обирают людей. Пирамида может действовать в российских городах, а «офис» иметь, например, на Виргинских островах. Все технические возможности для этого есть, а личный контакт между организаторами и «клиентами» не нужен. Достаточно дать объявление в соцсетях или заказать наружную рекламу в другом городе.

Сверхнаглость

Звонок от якобы официальных лиц пострадавшим вкладчикам подобных «финансовых» организаций и предложение посодействовать в возвращении потерянных средств – отдельная схема работы мошенников. Тех же самых или их сообщников. Уже после того, как обман раскрывается, раздаётся звонок из «международной компании», которая якобы помогает инвесторам вернуть деньги. Сотрудники просят прислать сканы переводов, паспортные данные и номер счёта для получения компенсации. Могут в ответ даже прислать выписку со счёта в каком-нибудь заграничном банке и прочие документы, дающие некое право на получение средств. Но надо ещё доплатить комиссию. Так потерпевшие второй раз отдают непонятно кому данные своих документов.

– Обещая компенсацию, мошенники удерживают своих жертв, играя на человеческой психологии, – рассказал начальник Отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Василий Котлевский. – Это очередная афера. Ни одна легальная кредитная организация не откроет счёт без ведома клиента – для этого человеку необходимо как минимум подать заявление. Мошенники нередко устраивают такие двойные ловушки. Сначала человека привлекают для участия в «сверхприбыльном проекте», обманывают, а потом появляются снова, чтобы дать надежду на возврат потерянного. При этом предлагают восстановить справедливость от имени какой-либо другой, часто регулирующей или общественной организации. Естественно, никаких компенсаций они не выплачивают.

Кстати, запрос данных паспорта и номера счёта говорит о том, что аферисты могут попытаться использовать данную информацию в дальнейшем, уже в фишинговых схемах, чтобы выманить у пострадавших и полные реквизиты банковской карты.

В Дальневосточном ГУ Банка России прямо обнаружили в этих действиях внешние признаки нелегальной деятельности. Никакие финансовые организации, кроме банков, не имеют права называть свои продукты «вкладами», принцип «приведи знакомого» характерен именно для финансовых пирамид. Особенно должна насторожить ничем не оправданная доходность и гарантии на рынке инвестиций. Гарантировать доход на финансовом рынке вообще запрещено законом.

Кстати

4 мая прокуратура ПК начала добиваться прекращения незаконной деятельности по выдаче потребительских займов, чем занимался во Владивостоке индивидуальный предприниматель, торговавший в розницу б/у товарами. Кроме прочего, предоставлял населению денежные займы под залог бытовой техники. В реестр микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов предприниматель не был включён, государственную регистрацию не проходил. Прокурор вынес постановление о возбуждении в отношении него дела об административном правонарушении, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ (осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на её осуществление).

Комментарий власти

Ксения Яшагина, начальник пресс-службы УВД г. Владивостока:

– С начала года наблюдается значительное снижение количества обращений граждан с жалобами на телефонных мошенников с 80 в январе до 50 в апреле. Наибольший ущерб, нанесённый в январе, составлял 30 миллионов рублей, в апреле – 17 миллионов. В числе видов мошенничества лидируют финансовые пирамиды и «инвестиции» в биржи. На втором месте – мошенничество со сделками в интернете – покупки, продажи и аренда квартир, за что берётся предоплата, но не оказываются услуги. Зато звонков из якобы банков с сообщениями о подозрительных операциях по счёту и просьбой сообщить реквизиты практически не стало с начала марта, что коррелирует со сроками ССО на Украине и прекращением деятельности центров ИПСО.

Мнение эксперта

Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России:

– Банк России выявил с начала этого года 930 нелегальных участников финансового рынка. Порядка 400 из них – финансовые пирамиды. Банк России ежедневно на своём сайте публикует информацию о финансовых пирамидах в специальном предупредительном списке. Большинство финансовых пирамид рекламируют себя через интернет. Мы стараемся быстро блокировать страницы нелегальных финансовых организаций, но те граждане, которые при интернет-сёрфинге входят в сеть через VPN, позволяющий обходить блокировки, рискуют сильно пострадать от услуг финансовых мошенников. В поисках финансовых услуг рекомендую предварительно отключать VPN. Блокировка помогает по меньшей мере выявлять мошеннические ресурсы как помеченные официальными органами.